01 | Anamnese

Grundlage für eine vertrauensvolle und gute Zusammenarbeit bedeutet den Gegenüber zu kennen und gemeinsam über Wünsche und Vorstellungen für einen gemeinsamen Weg zu sprechen.

Anschließend bekommst Du von mir einen transparenten Einblick in meine Arbeitsweise als selbstständiger Makler. Natürlich hast Du genug Raum um Deine Fragen los zu werden. Anhand Deiner persönlichen Situation und Bedarfe gebe ich Dir ein genaue Vorstellung. Somit weisst Du genau, wie viel Zeit pro Termin eingeplant werden muss.

Long Story Short

• gegenseitiges Kennenlernen
• Wünsche und Erwartungen
• Erläuterung Maklervertrag
• Planung Zeitaufwand
• Zeitaufwand ca. 45 Minuten

02 | Analyse

Für ein konkreteres Bild schauen wir uns Deine bereits vorhandenen Absicherungen an und werfen ein Blick auf Dein aktuelles Budget.

Anhand Deiner Einnahmen, Ausgaben und Absicherungsbausteine lassen Sich schon die erste Handlungsempfehlungen und 2dos ableiten. 

Ein zentraler Punkt für Deine Absicherungen ist Deine dokumentierte Gesundheit der letzten Jahre. Hierbei stellen wir Deine Versicherbarkeit auf den Prüfstand und schauen uns die  geforderten Gesundheitsfragen der Versicherer ganz genau an. Sollte es hierbei zu Herausforderungen kommen, stelle ich für Dich eine anonyme Risikovoranfrage bei den relevanten Anbietern.

Long Story Short

• Bestandscheck
• Budgetierung
• Gesundheitscheck
• Risikovoranfrage
• Zeitaufwand ca. 45 Minuten

03 | Beratung

Je nach persönlichen Handlungsfeldern bekommst Du jetzt einen Einblick in den Bereichen Absicherung, Vermögensaufbau und Altersvorsorge.

Je nach Anforderungen besprechen wir Deine relevanten Themen in der gewünschten Tiefe. Ziel ist es hierbei nicht, dich zu einem Finanzberater 2.0 auszubilden sondern die Themen so zu besprechen, dass Du es verstanden hast.

Long Story Short

• Berufsunfähigkeit  (ca. 60 Minuten)
• Krankenversicherung (ca. 90 Minuten)
• strategischer Vermögensaufbau (ca. 30min)
• Altersvorsorge (ca. 60 Minuten)
• mittelfristiger Vermögensaufbau (ca. 60 Minuten)
• Immobilieninvestition (ca. 120 Minuten)
• Haftpflicht, Unfall, Rechtsschutz, Hausrat (ca. 30 Minuten)

04 | Behandlungsplan

Um eigenständig entscheidungsfähig zu sein erhältst Du eine konzeptionelle Ausarbeitung auf Deine persönlichen Bedürfnisse abgestimmt. Natürlich bekommst Du auf Wunsch auch meine Handlungsempfehlung für Dich.

In Deinem transparenten Finanzkonzept wirst Du Zusammenhänge klar erkennen und bist bereit wirtschaftliche Entscheidungen rational und strategisch treffen zu können. Sollten Deine bestehende Versicherungen am Markt sehr gut abschneiden werden wir diese in meinen Bestand übernehmen. Somit bin ich auch hier für Dich Ansprechpartner. 

Long Story Short

• Tarifvergleich
• Handlungsempfehlung
• Dein persönliches Finanzkonzept
• Beratungsdokumentation
• Zeitaufwand ca. 45min

05 | Abschluss

In diesem Termin klären wir letzte Rückfragen und setzen Dein Finanzkonzept um. Durch die digitale Signatur ist dies von überall aus mit Deinem Smartphone möglich.

Im Absicherungsbereich stellen wir bei den von Dir gewählten Gesellschaften Anträge zum Abschluss des Vertrages. Deine Police erhältst Du im laufe der nächsten Wochen postalisch. Für Dein strategisches Kontokonzept und Depot erhältst Du die Zugangsdaten zum Online - Financepilot zugesandt und kannst eigenständig nach der Entwicklung schauen und ggf. Änderungen vornehmen.

Long Story Short

• Antragstellung Absicherungen
• Konto- und Depoteröffnung
• Beratungsdokumentation
• Rücksprache Serviceintervalle
• Zeitaufwand ca. 45min

06 | Follow-Up

Die Zusammenarbeit endet nicht mit dem Vertragsabschluss. Es ist der Beginn einer langfristigen Geschäftsbeziehung.

Als Dein Makler erhalte ich alle Unterlagen und künftige Schriftwechsel ebenfalls in mein Postfach und kann für Dich reagieren. Dies nimmt Dir Arbeit ab gewährleistet eine sehr gute Betreuung Deiner Verträge. Um die Qualität unserer gemeinsamen Zusammenarbeit zu gewährleisten bedarf es einer gewissen Konsequenz. Dies bedeutet min. ein Check-Up Gespräch im Jahr in dem wir Dein Finanzkonzept auf evtl. Änderungen (Hochzeit, Kinder, Erbe, Auto etc.) anpassen und ich Dir Veränderungen am Markt aufzeige. 

Long Story Short

• Soll- Ist Vergleich
• Hilfe im Schadenfall
• Bestandscheck
• Depotauswertung und Optimierung
• Zeitaufwand ca. 60-90min